“华尔街”一词已成为美国金融市场、美国金融服务业、纽约金融利益集团或金融区的代名词。以华尔街为依托,纽约市被认为是为世界最主要的金融和金融科技中心。

我们已经习惯生活在一个被华尔街控制的世界。今天我们就带大家来了解一下,华尔街的故事。

缘起

华尔街本来是纽约市曼哈顿区南部一条街道的名字。它是一条从百老汇路延伸到东河的很小的街道,一共只有八个街区,大约1/3英里长,相当于公制的500米。它是美国的金融中心,集中了美国罗斯柴尔德财团、摩根财团、洛克菲勒石油大王、高盛集团和杜邦财团等开设的银行、保险、航运、铁路等公司的经理处。著名的纽约证券交易所也在这里。华尔街一词现已超越这条街道本身,成为附近区域的代称,亦可指对整个世界经济具有影响力的金融市场和金融机构。因此,华尔街并不指代任何一个人或组织。

华尔街的历史可以追溯到17世纪,当时这条街道是由荷兰人建造的一道墙,用于抵御英国人从陆地上的进攻。后来,这面墙被拆除,墙后面有片空地,造了一条街,就叫“墙街(Wall Street)”,音译成中文就是华尔街。

华尔街在美国历史上扮演了重要的角色。以下是一些影响华尔街的历史事件:

  1. 南北战争:南北战争期间,华尔街成为了美国的金融中心,吸引了大量的投资和资本。
  2. 1929年华尔街股市崩盘:1929年10月24日,美国华尔街股市突然暴跌,导致了世界经济大萧条。
  3. 二战期间:二战期间,华尔街成为了美国政府的主要融资来源,为美国的战争努力做出了贡献。
  4. 911恐怖袭击事件:2001年9月11日,恐怖分子袭击了纽约市的世界贸易中心,华尔街的金融机构也受到了影响。

早期的华尔街,商业场所与居民建筑混杂相间,本地居民常常对于每天嘈杂的交易声感到头疼不已。从1840到1850的二十年间(也就是我国鸦片战争时期),大多数华尔街的居民迁移到了位于曼哈顿岛中部的新建住宅区。人们在腾退出来的在土地上兴建了大量的商业建筑。美国内战极大地扩展了北方的经济,为纽约这样的城市带来了极大的繁荣。在这一时期,纽约“成为这个国家自己的银行中心”,成为连接“旧世界的首都和新世界的野心”。同样在这一时期,J.P.摩根创建了长久不衰的信托公司摩根集团(后来拆分为摩根士丹利和摩根大通),约翰·D.洛克菲勒的标准石油公司也迁到了纽约市。

1884年,查尔斯·道开始跟踪股票的价格,并编制股票指数。最初,他只是简单的计算11只主要工业股票的平均价格。经过100多年的演化,这个指数最后发展成为能够代表全球金融市场晴雨的道琼斯工业指数。1889年,华尔街上广受欢迎的手抄股市信息小报《客户的下午信(Customers’ Afternoon Letter)》正式更名为《华尔街日报》。至今《华尔街日报》仍然是世界上最权威的财经媒体之一。

在20世纪到来之前,纽约就已经成为继伦敦之后世界第二大的金融中心。

繁荣

大萧条

监管

电子化

1980年代,大量的金融公司将总部搬离华尔街。甚至久负盛名的纽约证券交易所也计划迁往临近的泽西市。

  • 建于1988年华尔街60号曾经是摩根大通公司的总部,现在它属于德意志银行美国总部。它是华尔街最后一家大型投资银行的总部。

规模

美国金融市场规模很大,主要特征包括:

  1. 美国证券市值最大。根据国际货币基金组织(IMF)统计,截至2022年3月,美国股票市值占全球股票市场总值的约34%。
  2. 美国债券市场规模最大。根据美国证券业协会(SIFMA)统计,2021年美国债券市场总值达到41.9万亿美元,远超其他国家。
  3. 美元池最大。美元是全球 reserves 和外汇市场的主导货币,2021年12月美元供应量估计为1.15万亿美元。
  4. 投资基金规模最大。根据Investment Company Institute统计,2021年底,美国投资基金资产总值达到41.9万亿美元。
  5. 期货市场交易活跃。美国期货交易委员会(CFTC)监管的商品期货市场日均交易量位居全球第一。
  6. 外汇市场交易活跃。美元兑其他主要货币交易规模最大,占全球外汇交易的大多数份额。
  7. 金融技术投入领先。美国金融科技投入顶尖,金融初创公司估值全球第一。

可以说,美国金融市场不仅规模最大,市场完整度也很高,对全球金融影响深

主要的华尔街金融机构包括:

  • 投资银行:高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、JP摩根(JPMorgan)、柏林威士伯(BofA)、花旗集团(Citi)等。
  • 证券经纪商:摩根斯坦利(Morgan Stanley) 、苏富比(UBS)、高盛萨克斯(Goldman Sachs)、大名鼎鼎证券(Wells Fargo Securities)、花旗证券(Citi)等。
  • 资产管理公司:贝莱德(BlackRock)、万得(Vanguard)、法国兴业银行(BNP Paribas)、富国(Fidelity)等。
  • 风险投资与私募股权:黑石集团(Blackstone)、巴克莱银行(Barclays)、凯雷集团(KKR)等。
  • 供应商与提供支持的服务公司:Markit、Bloomberg、Thomson Reuters、ICE等。
  • 交易所:纽约证券交易所(NYSE)、纳斯达克(Nasdaq)、美国期权交易所(CBOE)等。
  • 评级机构:标普(S&P)、穆迪投资者服务(Moody’s)、惠誉评级(Fitch Ratings)等。

以上这些都是在华尔街地区的著名金融机构,在各自领域中排名领先,影响力很大。

By this time she had found her way into a tidy little room with a table in the window

价值

华尔街对美国和全球经济的影响主要体现在以下几个方面:

  1. 资本配置效率和影响力。华尔街通过证券市场有效配置资本,影响投资决策,从而引导实体经济发展。
  2. 政策指导作用。华尔街价格波动会影响美联储利率决定,同时也为政府提供宏观经济分析支持决策。
  3. 金融创新推动作用。华尔街不断推出新型金融产品和服务,带动金融体系发展和实体经济转型升级。
  4. 系统性风险防控。华尔街金融机构的操作问题可能导致金融危机蔓延,影响全球经济景气。
  5. 全球市场波动调节。华尔街股指和汇率波动在一定程度上引导其他国家和地区市场走势。
  6. 美元利率决定作用。华尔街的美元融资成本通过国际钱率连接影响全球授信成本。
  7. 经济指标解读导向。华尔街对美国和外交经济指标的看法指导全球投资者市场期望。

总的来说,华尔街作为全球最大金融中心对美国和全球经济走向具有深远影响。

展望

华尔街主要面临以下挑战和机遇:

主要挑战:

  • 加息增加金融风险,经济下行压力增大
  • 新技术革命打断传统模式,产业边界模糊
  • 监管环境日趋严格,业务活动面临更多限制
  • 全球性危机传导加强,系统性风险难以规避
  • 人口老龄化影响储蓄结构和投资偏好

主要机遇:

  • 新兴行业蓬勃,催生新一轮金融创新龙头
  • 大数据与人工智能提升投资管理效率
  • 全球资本市场完善带来更广阔客户群
  • 金融与移动互联生态成熟推动创新业务
  • 推进可持续发展契合社会趋势带来新需求
  • 人才竞争优势有利吸引年轻一代科技人才
  • 经济全球一体化加深金融合作潜力

所以未来华尔街需要适应变化,整合创新力量应对挑战,抓住机遇保持引领地位。

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最后编辑: 2023年11月29日

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